日前中共〝一行二会〞推出防范金融机构〝大而不能倒〞的重磅维稳政策,拟对数十家重点金融机构加强监管,并为其建立危机处置机制,陆媒称之为〝生前遗嘱〞。专家指,这意味着中共债务危机和金融危机可能很快来临。
11月27日,中共央行、银保监会和证监会联手发布《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》。官媒称,此举为〝防范‘大而不能倒’〞,防止出现〝系统性风险〞。
所谓系统重要性金融机构(G-SIFIs),是指因规模较大,结构和业务复杂度较高,与其他金融机构关联性较强,在金融体系中提供难以替代的关键服务,一旦发生重大风险事件而无法持续经营,将对金融体系和实体经济产生重大不利影响,并可能引发系统性风险的金融机构。
中国〝四大银行〞(中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行)和平安保险,已于2011年起被列入G-SIFIs。
财新网报导指,这次还会有20多家机构将被加入G-SIFIs,包括十几家银行,4家保险机构,以及金融巨头蚂蚁金服、腾讯金融等。但是,据新华网和券商中国等分析,如果采用数量指标而非规模指标,将有多达50家银行业、证券业和保险业的金融机构被列入。
根据最新发布的《指导意见》,一旦入选G-SIFIs,必须遵循比其它金融机构更高的监管标准,包括提高资本充足率要求和降低表外负债率等。一行两会还将共同定期对其开展风险评估和压力测试,以确保其〝发生重大风险时〞,关键业务和服务不中断。
另外,为以防万一,一行两会还将联合财政部等部门,共同组建危机管理小组,负责建立对这些机构的特别处置机制,在其发生兼并、收购、重组等重大变化时,要及时评估其可处置性的变化情况。一旦这些金融机构发生重大风险,还将成立风险处置工作小组,进行应对和处置。
值得注意的是,《指导意见》还明确G-SIFIs机构发生重大风险时,〝以自救为主〞,尽量避免动用国库。首先使用金融机构自有资产或市场化渠道筹集资金自救,然后再考虑由相应行业保障基金提供流动性支持或救助,最后才可以向央行申请有前置条件的、应急性流动性支持或救助。
陆媒证券时报网称,这个特别处置机制相当于〝生前遗嘱〞。
专家称,中美贸易战加大中国经济下行趋势,北京出台这个《指导意见》,是为防范即将到来的金融危机。
财经分析人士秦鹏接受海外媒体《希望之声》采访表示,中共的债务危机已经到来。今年以来,P2P不断爆雷,城投债、公司债爆雷也越来越频繁,还有地方政府的债务积累,传递到最后,就是银行等金融机构出现大问题。
中共第十一届全国人大财经委副主任贺铿日前对路透社表示,在中国经济下行不断加大的压力下,积累的风险和隐患暴露越来越严重,有可能引发金融危机。明年中国债务违约问题会进一步暴露,可能令金融机构的呆坏帐率快速上升,可能达到15%。
财新11月19日的数据,2018年三季度末,商业银行(法人口径)不良贷款余额突破2万亿元,已经连续3个季度攀升。中国政法大学研究生院院长李曙光透露,国资委列表上的僵尸企业2041家,涉及资产3万多亿。而贺铿估计地方债有40万亿,但是地方政府〝没有一个想还的〞。
秦鹏认为,对于不良贷款的规模,〝中国人都心知肚明〞。而中共现在设立G-SIFIs加强管控,就是因为银行风险在加大,危机迫在眉睫。
他说,今年以来,中共逐渐采取各种措施来处置不同的金融机构,对于P2P采取定向引爆;对于城投债则允许其破产,其实就是默许地方政府赖帐;对于小银行也已出台文件允许其破产。
〝现在,小银行保不住,那就要保那些‘大到不能倒’的金融机构了。但也不是绝对的保。《指导意见》提出先让金融机构自保,实在不行再申请政府保护,也就是说也可能允许极个别的破产,即会尽可能隔离风险、降低政府责任。〞秦鹏说。
(新唐人:http://www.ntdtv.com/xtr/gb/2018/11/30/a1401184.html)